Когда возможна дополнительная проверка
После смены документа, устройства, страны или платежного метода; при нетипичной сумме, спорном платеже, возврате или несоответствии владельца. Сам факт запроса не означает обвинение или отказ.
Как проверка связана с выводом
Пока операция находится на комплаенс-проверке, она еще не передана банку или кошельку. После статуса «обработана» срок зависит уже от платежной сети. Эти этапы нельзя смешивать.
Что никогда не отправлять
Пароль, PIN, CVV/CVC, код из SMS или приложения 2FA, резервный код и удаленный доступ к устройству. При сомнении используйте контакт mellstroy@wtf.com .
Документы для KYC и проверка качества
Базовый KYC обычно сопоставляет имя, дату рождения и фотографию действующего документа с данными аккаунта. В зависимости от риска дополнительно могут потребоваться селфи, проверка присутствия, подтверждение адреса или владения платежным методом. Запрос должен объяснять, какой тип файла нужен, за какой период и какие поля должны быть видны.
Фотографируйте документ целиком, без обрезанных углов, бликов и графической обработки. Текст должен читаться при обычном масштабе. Если форма разрешает закрыть часть номера карты, следуйте ее подсказке, но не скрывайте поля произвольно: это может привести к повторному запросу. Не отправляйте архив «на всякий случай» — лишние персональные данные не ускоряют проверку.
Имя владельца платежного метода должно соответствовать профилю. Использование карты, кошелька или криптоаккаунта другого человека усложняет подтверждение происхождения операции и может противоречить правилам. Исправление опечатки выполняется через поддержку; создание второго аккаунта обычно не решает расхождение и способно добавить новый риск-фактор.
Source of Funds и Source of Wealth
Source of Funds объясняет происхождение денег в конкретной операции или за определенный период. Source of Wealth относится к более широкому происхождению общего капитала. Эти запросы не равны обвинению: комплаенс оценивает, согласуются ли суммы, владелец и маршрут средств с доступной информацией.
Подходящий документ зависит от ситуации: выписка с именем владельца, справка о доходе, договор продажи, налоговый документ или пояснение по переводу. Сначала уточните точный период и обязательные поля. Если файл содержит сведения, не относящиеся к запросу, спросите через защищенный канал, можно ли их закрыть. Самостоятельное сильное редактирование без согласования может сделать документ непригодным.
Отвечайте в одном тикете и перечисляйте приложенные файлы. Несколько параллельных обращений затрудняют сопоставление информации. Если служба просит дополнительное объяснение, дайте короткую хронологию: откуда поступили средства, кому принадлежат реквизиты, какая операция проверяется и почему сумма отличается от обычной активности.
Сроки, статусы и безопасная коммуникация
Универсального срока AML-проверки нет: он зависит от полноты ответа, сложности операции и необходимости дополнительной оценки. Полезнее спрашивать не «когда выплатят», а «какой текущий этап и требуется ли действие с моей стороны». Такой вопрос позволяет отличить ожидание документов, внутренний анализ и уже завершенную передачу платежному сервису.
Сообщение о проверке может прийти по email, но загружать документы безопаснее через защищенный раздел профиля, открытый самостоятельно. Сверьте адрес, не устанавливайте программы удаленного доступа и не диктуйте код из SMS. Сотруднику не нужен пароль для просмотра статуса обращения; просьба передать секрет является признаком фишинга.
После отправки сохраните номер тикета, дату и перечень документов. Если файл отклонен, запросите конкретную причину: блик, обрезанный край, истекший срок, несовпадение имени или неподходящий период. Новый исправленный файл полезнее повторной отправки того же изображения. По общим вопросам используйте mellstroy@wtf.com , не включая в письмо секретные реквизиты.
После завершения проверки
Проверьте новый статус в профиле и сохраните подтверждение. Завершенный KYC не отменяет дополнительный запрос по отдельной операции, если изменились реквизиты, страна, документ или характер транзакций. Это не повод создавать второй аккаунт: корректнее обновить данные в существующем профиле через один защищенный запрос.
Если решение кажется непонятным, попросите указать категорию недостающего документа или этап обработки. Не требуйте раскрыть внутренние антифрод-правила — их подробная публикация может помогать обходу защиты. Практический ответ должен сообщить, требуется ли действие пользователя, какой файл допустим и куда его безопасно загрузить.